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长江养老:坚持“长而稳”,跑好“马拉松”

北京晚报   2023-08-29 13:02:37

2023年上半年,中国太保旗下长江养老深入贯彻党的二十大精神,牢牢把握“从规模导向转向高质量发展”的总体要求,持续深化投研能力建设,养老金管理业绩稳中有升。


(资料图)

坚持长跑心态,持续夯实投研“内功”

上半年,资本市场经历了先扬后抑的波动,长江养老保持定力、立足长远,扎实推进建设“体系化、系统化、智能化”的投研体系。体系化建设方面,广泛开展年金管理机构调研吸收先进经验,形成“1+3”的投决会决策体系,加强投决会的决策牵引作用;系统化建设方面,深入推进投研一体化,编制权益和固定收益投资经理手册,持续强化归因分析和绩效考核;智能化建设方面,开展投研绩效、主动投研、投资决策、投资服务等系统建设,以科技赋能投资管理。

聚焦养老金管理领域较为独特的年金受托管理能力,长江养老坚持加强资产配置策略研究并及时动态调整,上半年受托总体判断与资本市场实际基本一致,有效保障了受托业绩的稳定。同时,加快推进MOM管理系统建设,深化投管人、投资经理及养老金产品画像,并通过年金信用风险预警模型的迭代优化,加强投管人监管与风险警示。

增强投资韧性,扎紧风险合规防线

上半年,长江养老密切关注信用违约风险、市场波动风险和产品流动性风险,融入中国太保集团一体化信评体系,以风险管理系统建设提升投资监督的精细化水平,通过产品销售端与投资端的联动妥善应对流动性问题。

在覆盖投资全流程的信用风险管理方面。一是注重信用品种的事前风险防控,建立完善科学的内部评级方法体系,有效解决外部评级机构评级虚高、区分度不足、事前预警功能弱等问题,更好支持投资决策和风险限额管理。二是建立常态化的信用风险预警和提示机制,通过舆情监控系统和人工分析相结合,每日监控行业和个券的负面舆情,做好持仓信用品种的跟踪检视和风险排查,做到“早发现、早预警、早处置”。三是加强投后跟踪调研,将现场调研和非现场调研相结合,提高对重点企业的跟踪调研频率,切实提升针对性、有效性和专业性。

业绩表现优秀,提升受益人的获得感

得益于行之有效的各项举措,上半年长江养老管理的养老资金业绩表现优秀。基本养老投资方面,长江养老管理的组合当年和累计业绩持续排名同类组合前列。年金投资方面,人力资源社会保障部公布的《全国企业年金基金业务数据摘要(2023年1季度)》显示,长江养老企业年金集合计划含权组合业绩位居22家投资管理人的第2位,单一计划固收组合业绩位居第7位。同时,上半年年金受托业绩总体超越可比基准,多个职业年金计划受托业绩在所在统筹地区名列前茅。

人到半山不停步,船到中流当奋楫。长江养老将坚持受益人利益至上,尊重和把握养老金的投资规律,做好长期投资、价值投资、稳健投资、责任投资,增强高质量发展的定力和韧性,持续为“打造备受社会尊重的一流养老金融专业机构”积蓄不竭动能,以长期可持续的价值增长回馈广大养老金受益人。

本文源自:投资者网

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